【全民反洗钱▪反洗钱有我】利剑出鞘，筑牢反洗钱生态屏障

2023-08-24

   （一）深刻认识洗钱的严重危害，增强打击洗钱犯罪责任担当

    洗钱是指犯罪分子为掩饰或隐瞒犯罪收益的真实性质与来源，利用各种方法和手段进行清洗使其在形式上合法的活动，通过“清洗”使赃钱、黑钱等犯罪收入合法化。洗钱犯罪活动具有极强的社会危害性：

        (1)洗钱作为各种严重犯罪的衍生犯罪,客观上为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供了方便,为犯罪活动提供资金支持和动力,助长更严重和更大规模的犯罪活动。

        (2)洗钱活动与恐怖活动结合,对社会稳定、国家安全和人民的生命财产安全造成巨大损失;洗钱与电信诈骗、非法集资、金融诈骗等涉众型违法犯罪及互联网犯罪活动交织在一起,严重损害广大人民群众的经济利益。

        (3)洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,危害公平正义,败坏国家声誉。

        (4)洗钱活动削弱国家宏观经济调控效果,严重危害经济健康发展。洗钱损害合法经济体正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制有效运作和公平竞争。

        (5)洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场稳定,大量非法资本流入流出容易引起市场动荡和汇率波动。洗钱活动破坏金融机构稳健经营基础,加大了金融机构法律和运营风险。

        (二)高擎反洗钱利剑,打击洗钱犯罪

    反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,遏制相关违法犯罪活动,依照反洗钱法律法规采取相关措施的行为。

        (1)反洗钱是严厉打击各种经济犯罪的现实需要。反洗钱可以监测异常资金流动和可疑资金流动,为控制非法所得的转移和藏匿赢得时机,为跨境追缴违法资金提供有力手段,从而可有效地打击经济犯罪活动。

        (2)反洗钱承担着维护国家安全与稳定的社会责任。打击洗钱活动,发现和截断犯罪组织赖以生存的资金链条,将有力地削弱、分化和瓦解各种严重犯罪活动,并最终实现打击犯罪、保护广大人民群众根本利益、维护国家长治久安的目标。

        (3)反洗钱是金融机构、支付机构和特定非金融机构必须承担的法定义务。洗钱过程实际上是资金转移和形式转化的过程。金融机构、支付机构和特定非金融机构是洗钱高发领域,是反洗钱和反恐怖融资活动的主战场,实施预防、监控洗钱行为必须以金融机构和支付机构为核心。反洗钱义务机构要建立有效的反洗钱内部控制机制,认真履行客户尽职调查、客户资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告义务和特定预防措施,充分发挥反洗钱在预防和控制洗钱、恐怖融资中的核心作用。

        (4)反洗钱是金融机构、支付机构市场准人、防范风险和稳健经营的必备条件。根据《反洗钱法》及有关规定,反洗钱机制设计是金融机构市场准人的前提条件,专业金融监督管理机构在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,要特别审查拟设立机构反洗钱和反恐怖融资内控制度,对于不符合法律规定的设立申请不予批准。反洗钱进一步强化了风险控制要求,在突出反洗钱和反恐怖融资职责的同时,有力地促进金融机构提升风险意识和防控能力。

        (5)反洗钱是参与全球治理、推动构建人类命运共同体的重要力量。当前,反洗钱和反恐怖融资已经涉及政治、金融、经济、法律、环境保护等诸多领域,我国参与的许多重要国际多边合作机制,如联合国安理会、亚太经济合作组织、亚欧会议、二十国集团财长和央行行长会议等,均将预防和打击洗钱与恐怖融资作为重要议题,反洗钱双边合作也是我国与许多国家双边会晤的重要内容。因此,反洗钱是深人参与国际治理和规则制定推动构建人类命运共同体的重要力量。