护航开学季,反洗钱助你行

2024-09-04

    随着新学期的到来，学生们满怀期待地步入校园，但在这个充满希望的起点，也必须提醒学生们要提高警惕，防范那些可能隐藏在日常生活背后的洗钱陷阱。

    洗钱活动不仅破坏金融秩序，还可能牵涉到无辜的个人，特别是对法律意识相对薄弱的学生群体。一旦涉及洗钱，不仅会面临法律的严惩，更会对个人的信誉和未来造成不可逆转的影响。

    某大学生因贪图小利，将自己的银行账户出借给所谓的“朋友”，结果卷入一起洗钱案件，最终受到法律的惩处，学业和前途都受到了严重影响。

    账户出借是洗钱中常见的一种手段，其他手段还包括虚假交易，诈骗者可能以兼职、投资等名义，诱使学生参与虚假交易，实则是洗钱行为；网络诈骗，通过网络平台，以各种理由要求学生转账或提供银行信息等。

为了能够快速识别洗钱行为，谨防落入洗钱陷阱，建议学生们应该做到以下几点：

增强法律意识：了解反洗钱相关法律法规，认识到参与洗钱活动的严重性。

保护个人信息：不要随意透露个人银行账户信息，不将账户出借给他人使用。

警惕诱惑：对于任何看似有利可图的交易或投资，保持警惕，不贪图小利。

核实信息来源：接到要求转账或提供个人信息的电话、短信或网络信息时，要多方核实，必要时向学校或警方求助。

使用正规渠道：进行金融交易时，选择正规金融机构，避免使用不明平台或服务。

    开学季是新开始的象征，我们每一位学生都应该擦亮眼睛，提高自我保护能力，远离洗钱陷阱，保护自己和他人的合法权益。

文章来源：中国发展改革