反洗钱知识—客户身份识别

2021-10-28

    洗钱具有极大的社会危害性，它会影响金融业的健康发展，对经济建设和社会稳定产生严重的破坏性。商业银行作为金融机构，对反洗钱工作承担勤勉尽责的义务，银行卡业务是发生洗钱风险的重要环节，强化客户身份识别工作，能提高证券业反洗钱监测的有效性。今天就为大家讲解金融机构反洗钱三项核心义务之一，客户身份识别。

 

01

 

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，

金融机构在与客户建立业务关系

或提供符合规定的一次性金融服务时，

应要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

这里的“身份”，最简单的例子，就是

姓名、身份证件号码、

联系电话、职业、工作单位、联系地址等信息。

 

02

 

确认客户的真实身份，

可以从源头上防范洗钱活动，

有效保护客户的资金安全，

为预防洗钱犯罪、防范风险构筑安全防线。

了解并监测分析客户交易情况、

调查涉嫌可疑交易活动和恐怖融资活动、

为相关部门提供全面有效的信息，

有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，

追查并没收犯罪所得，

维护经济安全与社会稳定。

 

03

 

除 核对身份证件外，

金融机构还可采取

要求客户 补充其他身份资料

或身份证明文件，

回访客户， 实地查访

或者向公安、工商行政管理部门核实等措施

了解客户工作单位、收入情况、家庭背景等。

 

04

 

会不会侵犯个人隐私？

有的客户常常抱怨，

在银行办理业务要求繁多，除了要身份证，

还需要收集多项个人信息，

担心个人信息会被泄露。

请放心，

《中华人民共和国反洗钱法》

重视保护个人隐私和企业商业秘密，

并专门规定

对依法履行反洗钱职责而获得的

客户身份资料和交易信息要予以保密，

非依法律规定，

不得向任何组织和个人提供。

 

05

 

希望亲们~~

到商业银行办理业务时，

•出示您的有效身份证件；

•如实填写您的身份信息，包括您的姓名、性别、职业、工作单位、所住地、联系方式、身份证件号码和有效期等信息；

•配合金融机构通过互联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式确认您的身份信息；

•回答金融机构工作人员合理的提问。

反洗钱作为一项社会公众义务，是我们共同的责任。投资者在日常生活交易中也需要提高洗钱警惕心，选择安全可靠的金融机构进行交易，同时注意避免出租出借自己的身份证件、账户及银行卡，避免用自己的账户为他人提现。