公民的反洗钱义务

2021-03-01

公民的反洗钱义务

 

● 主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。

● 不要出借自己的身份证件

 出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

 他人借用您的名义从事非法活动；

 可能协助他人完成洗钱和恐怖活动；

 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

 您的诚信状况受到合理怀疑；

 因他人的一正当行为而致使自己声誉受损。

● 不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，蔬而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。